Українські банки встановили ліміти на суми переказів із карток громадян. Але є виключення

Українські банки встановили ліміти на суми переказів із карток громадян. Максимальна сума вихідних переказів не повинна перевищувати 100 тисяч гривень. Проте цей бар'єр легко долають клієнти, які можуть надати банку необхідні докази.

Які обмеження нині діють на перекази з карток клієнтів, і як можна подолати встановлені ліміти, йдеться в інформації НБУ, пише Today.ua

Ліміти на банківські P2P-платежі (перекази між картками) були встановлені Меморандумом, який українські банки підписали з НБУ. Мета запровадження таких обмежень — підвищення контролю держави за фінансовими обігами та зниження обсягу тіньового обігу грошей.

Меморандум розроблений НАБУ, АУБ та підтриманий НБУ. Меморандум є відкритим для підписання всіма банками України, які прагнуть дотримуватися задекларованих у ньому принципів.

Сьогодні Меморандум підписали чотири великих банки-емітенти: АТ "Ощадбанк", АТ КБ "ПриватБанк", АТ "Райффайзен Банк", АТ "Універсал Банк", інші банки та надавачі платіжних послуг висловили намір доєднатися до Меморандуму найближчим часом.

У Меморандумі встановлені конкретні ліміти на вихідні перекази грошей.

Для клієнтів з високим рівнем ризику місячний обсяг переказів грошей з картки не повинен перевищувати 50 тис. грн. А для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику спочатку встановили місячний ліміт у розмірі 150 тис. грн, а потім, з 1 червня 2025 року, знизили його до 100 тисяч.

До того ж, якщо раніше такі обмеження поширювалися тільки на перекази з банківських карток, то тепер вони стосуються і грошових операцій із використанням реквізитів у форматі IBAN.

Ліміт на перекази можна збільшити

Втім, клієнти, які отримують свої гроші на картку винятково у правовому полі (з легальним джерелом походження грошей і сплатою всіх податків), можуть з легкістю домогтися скасування обмежень на свої грошові перекази.

"Банки не будуть встановлювати ліміти на операції клієнтів із підтвердженими джерелами доходів (зокрема, зарплатних клієнтів та інших клієнтів із підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих постачальником платіжних послуг відповідно до вимог постанови Правління НБУ від 24.02.2022 № 18", - йдеться в інформації НБУ.

Щоб домогтися збільшення ліміту на перекази, клієнту потрібно подати в банк такі документи:

• довідки ОК-5 і ОК-7;
• податкові декларації;
• зарплатні відомості;
• довідку про реєстрацію волонтером (якщо йдеться про волонтера).

Однак і це не завжди спрацьовує. Так, інтернет рясніє скаргами клієнтів українських банків на безпідставне блокування рахунків.

Наприклад, клієнт ПриватБанку під ніком Arvid Kusnir поскаржився, що банк заблокував одразу всі його картки. Тому він не може навіть перерахувати кошти на валютну картку його дружини, яка зараз із двома дітьми перебуває за кордоном. Чоловік регулярно переказує їй на картку частину своєї української зарплати. Причому, як він стверджує, джерело походження цієї зарплати давно ним підтверджене.

При цьому його картки були заблоковані не через перевищення лімітів на грошові перекази, а через те, що банк вимагає підтвердження легальності походження отриманих ним грошей.

Ощадбанк також встановив ліміт на переказ грошей через мобільний додаток, щоб захистити своїх клієнтів від шахраїв.